上海自考投资学本科专业及金融学概论考试大纲(第六章)

　　第六章 商业银行及经营管理

　　一、学习目的和要求

　　了解商业银行在金融机构体系中具有特别重要的地位，了解和掌握商业银行的组织、运行、主要业务、经营管理以及存款货币创造等内容对于整个货币，金融体系运转的意义。

　　二、课程内容

　　第1节 商业银行概述

　　(一)银行业的起源和发展

　　(二)商业银行的组织制度

　　单一银行制、总分行制、银行控股公司制、连锁银行制、代理银行制

　　(三)商业银行的性质与职能

　　(四)商业银行的分业经营与混业经营模式

　　第二节 商业银行的资产负债表业务

　　(一)商业银行的资产负债表简介

　　(二)商业银行的负债业务与所有者权益

　　存款业务、存款业务的创新、借款业务、所有者权益

　　(三)商业银行的资产业务

　　现金资产、贷款、证券投资

　　(四)资产证券化业务

　　第三节 商业银行的表外业务

　　(一)表外业务的内涵

　　(二)表外业务的主要种类

　　第四节 商业银行的经营管理

　　(一)商业银行的经营管理原则

　　安全性原则、流动性原则、盈利性原则

　　(二)商业银行的经营管理理论及方法

　　资产管理理论、负债管理理论及方法、资产负债综合管理理论及方法

　　三、考核知识点

　　(一)商业银行经营模式

　　(二)商业银行组织制度

　　(三)商业银行的资产负债业务及所有者权益

　　(四)商业银行经营管理原则

　　(五)商业银行的经营管理理论及方法

　　四、考核要求

　　(一)商业银行的经营模式

　　1. 识记：(1)职能分工型商业银行、分业经营模式(2)全能型商业银行、混业经营模式

　　2. 领会：分业经营模式的发展演变、混业经营模式的优缺点

　　3. 简单应用：单一银行制、总分行制、银行控股公司制的优缺点

　　(二)商业银行的资产负债表业务

　　1. 识记：存款业务、大额可转让定期存单、可转让支付命令账户、超级可转让支付命令账户、自动转账服务账户、货币市场共同基金、货币市场存款账户、协定账户

　　2. 领会：存款业务的创新

　　3. 综合应用：负债业务、所有者权益、资产业务的类型

　　(三)商业银行经营管理

　　1. 识记：(1)商业银行经营管理原则(2)商业银行经营管理理论及方法

　　2. 领会：(1)安全性原则、流动性原则、盈利性原则(2)资产管理理论、负债管理理论与方法

　　3. 综合应用：资产负债表综合管理理论及方法

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