上海自考投资学本科专业及金融学概论考试大纲(第三章)

　　第三章 利息与利率

　　一、学习目的和要求 通过本章学习，理解利率是金融市场的重要经济变量、调节经济活动的重要经济杠杆。理解利息与利率的概念、利率计算、利率决定理论和利率期限结构理论。

　　二、课程内容

　　第1节 利息与利率概述

　　(一)利率的概念及运用

　　利息的概念及应用、利息的本质、利息概念的应用

　　(二)利率的概念及种类

　　基准利率、名义利率和实际利率、固定利率与浮动利率、利率与收益率

　　(三)影响利率变动的主要因素

　　第二节 利息的计算与运用

　　(一)单利与复利

　　单利、复利、复利计算下的名义利率与实际利率

　　(二)现值

　　定义和运用

　　(三)到期收益率第三节利率决定理论

　　(一)古典利率理论

　　古典利率理论主要思想和主要特点

　　(二)流动性偏好理论

　　主要观点、流动性陷阱

　　(三)可贷资金理论

　　可贷资金理论的基本思想、可贷资金理论的评价

　　(四)IS-LM模型的利率决定理论

　　IS、LM曲线的导出、贡献第四节利率结构决定理论

　　(一)利率的风险结构

　　违约风险、流动性、税收差异因素

　　(二)利率的期限结构理论

　　纯粹预期假说、市场分割假说、流动性升水假说第五节利率的作用

　　(一)利率在经济中的作用

　　储蓄效应、利率对投资的影响、利率在宏观经济中的作用(积累功能、调节功能、抑制通货膨胀功能、平衡国际收支功能)

　　(二)利率发挥作用的条件

　　三、考核知识点

　　(一)利息的概念及应用

　　(二)利率的概念及种类

　　(三)利率的计算及运用

　　(四)古典利率理论、流动性偏好理论、可贷资金理论及IS-LM模型

　　(五)利率的风险结构、期限结构理论

　　(六)利率的作用

　　四、考核要求

　　(一)利率的概念及运用

　　1. 识记：(1)利率的概念(2)基准利率、名义利率、实际利率、固定利率、浮动利率

　　2. 领会：(1)利息转化为收益的一般形态、收益的资本化(2)影响利率变动的主要因素

　　(二)利率的计算和运用

　　1. 识记：单利、复利、现值

　　2. 领会：到期收益率

　　3. 综合运用：(1)复利计算下的名义利率与实际利率(2)息票债券、贴现债券、长久债券的到期收益率计算

　　(三)利率决定理论

　　1. 识记：(1)古典利率理论(2)可贷资金理论

　　2. 领会：(1)流动性偏好理论(2)流动性陷阱(3)IS-LM模型

　　(四)利率结构决定理论

　　1. 识记：利率风险结构理论

　　2. 领会：利率期限结构理论

　　3. 综合运用：纯粹预期假说、市场分割假说、流动性升水假说对收益率曲线形状的解释

　　(五)利率的作用

　　1. 识记：储蓄效应、积累功能、调节作用

　　2. 领会：利率发挥作用的条件

　　3. 综合利用：利率在经济中的作用

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