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上海自考投资学本科专业及金融学概论考试大纲(第三章)

2020-11-09 11:04:22   来源: 上海自考服务网     点击:
  【导读】在考试之前,我们要先了解一门课程的考试大纲才能更好的复习。那么,上海自考网接下来就为大家带来相关内容,希望对考生们有所帮助。

  第三章 利息与利率

  一、学习目的和要求 通过本章学习,理解利率是金融市场的重要经济变量、调节经济活动的重要经济杠杆。理解利息与利率的概念、利率计算、利率决定理论和利率期限结构理论。

  二、课程内容

  第1节 利息与利率概述

  (一)利率的概念及运用

  利息的概念及应用、利息的本质、利息概念的应用

  (二)利率的概念及种类

  基准利率、名义利率和实际利率、固定利率与浮动利率、利率与收益率

  (三)影响利率变动的主要因素

  第二节 利息的计算与运用

  (一)单利与复利

  单利、复利、复利计算下的名义利率与实际利率

  (二)现值

  定义和运用

  (三)到期收益率第三节利率决定理论

  (一)古典利率理论

  古典利率理论主要思想和主要特点

  (二)流动性偏好理论

  主要观点、流动性陷阱

  (三)可贷资金理论

  可贷资金理论的基本思想、可贷资金理论的评价

  (四)IS-LM模型的利率决定理论

  IS、LM曲线的导出、贡献第四节利率结构决定理论

  (一)利率的风险结构

  违约风险、流动性、税收差异因素

  (二)利率的期限结构理论

  纯粹预期假说、市场分割假说、流动性升水假说第五节利率的作用

  (一)利率在经济中的作用

  储蓄效应、利率对投资的影响、利率在宏观经济中的作用(积累功能、调节功能、抑制通货膨胀功能、平衡国际收支功能)

  (二)利率发挥作用的条件

  三、考核知识点

  (一)利息的概念及应用

  (二)利率的概念及种类

  (三)利率的计算及运用

  (四)古典利率理论、流动性偏好理论、可贷资金理论及IS-LM模型

  (五)利率的风险结构、期限结构理论

  (六)利率的作用

  四、考核要求

  (一)利率的概念及运用

  1. 识记:(1)利率的概念(2)基准利率、名义利率、实际利率、固定利率、浮动利率

  2. 领会:(1)利息转化为收益的一般形态、收益的资本化(2)影响利率变动的主要因素

  (二)利率的计算和运用

  1. 识记:单利、复利、现值

  2. 领会:到期收益率

  3. 综合运用:(1)复利计算下的名义利率与实际利率(2)息票债券、贴现债券、长久债券的到期收益率计算

  (三)利率决定理论

  1. 识记:(1)古典利率理论(2)可贷资金理论

  2. 领会:(1)流动性偏好理论(2)流动性陷阱(3)IS-LM模型

  (四)利率结构决定理论

  1. 识记:利率风险结构理论

  2. 领会:利率期限结构理论

  3. 综合运用:纯粹预期假说、市场分割假说、流动性升水假说对收益率曲线形状的解释

  (五)利率的作用

  1. 识记:储蓄效应、积累功能、调节作用

  2. 领会:利率发挥作用的条件

  3. 综合利用:利率在经济中的作用

  以上就是上海自考投资学本科专业及金融学概论考试大纲(第三章)的相关内容,考生如果想获取更多关于上海自考的相关资讯,如上海自考复习资料、自考专业、自考院校、自考解答、历年真题、学习方法等信息,敬请关注上海自考服务网。

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